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年終獎大漲50%!華爾街銀行迎最牛財報季

    2021年,美國5大銀行有望創下金融危機以來的最佳業績。

    根據標普和彭博的估算數據,高盛、摩根大通、摩根士丹利、花旗和美國銀行5家大型銀行將創2009年來最佳業績,花旗有望公布有史以來最高的全年利潤。德意誌銀行銀行研究主管馬特•奧康納表示: 可能要再過10來年,才能看到大型銀行高於2021年的水平。

    美聯儲2022年加息的前景,正助長了人們的樂觀情緒,銀行業可能會迎來又一個強勁的一年。巴克萊預計,2022年銀行類股的表現將繼續優於市場。大盤下跌的背景下,華爾街銀行股正迎來業績推動的春季躁動。

    大型銀行收益將創金融危機以來新高

    單位:10億美元 來源:彭博預測數據

    三大原因貢獻最強財報

    馬上就要迎來華爾街銀行的財報季,接下來兩周,包括花旗銀行、摩根大通、高盛和摩根士丹利和美國銀行將紛紛公布四季報和年報。

    業界人士分析,有以下幾個因素促使外界預期華爾街銀行的盈利大漲:

    首先,疫情擾動因素遠不如預期。就目前來看,疫情所導致的壞賬風險,對銀行收益的沖擊至少到目前並沒有完全展現出來。

    華爾街銀行在2021年大量釋放壞帳準備金,試圖覆蓋疫情所導致壞賬而帶來的潛在損失。但是,壞賬遠沒有人們擔心的那麽普遍。高盛就指出,包括摩根大通和美國銀行等七家大型銀行,只使用了500億美元計提中的360億美元。

    其次,伴隨著全球央行放水,全球IPO和並購業務大增,作為混業經營的華爾街銀行,獲益於巨額的投行業務費用。

    數據顯示,美國IPO市場火熱,2021年成為近20年最活躍的一年,共有416宗 IPO 通過募集資金籌資1,557億美元,同比增長86% 和81% 。Dealogic 的數據顯示,全球並購交易額首次突破5萬億美元,輕松超過2007年創下的4.55萬億美元的紀錄。其中,美國在並購方面處於領先地位,占全球並購交易量的近一半。投資銀行從火熱的IPO和並購交易中賺得盆滿缽滿。

    此外,迄今為止,盈利狀況良好的銀行將利潤用於支付獎金和回購自己的股票,展示出不俗的財力。

    例如,現在業界已經傳出美國銀行高管們計劃將投資銀行家的獎金總額提高40%以上。高盛則更加慷慨,將2021年年終獎金將增加50%。

    同時,資金充沛的銀行回購自身股票 ,名列榜單前茅。以2021年三季度回購看,美國銀行以99億美元列居所有美股第四。美國運通和摩根士丹利2021年也進行了大規模回購。

    銀行股迎春季躁動

    隨著美聯儲開年宣布將加快加息和縮表進程,市場現在已經預期今年3月將首次加息。投資者正押註於利率上升將重振銀行的貸款收益。

    在2021年,由於政府出臺創紀錄數額的刺激措施,貸款需求一直低迷,但現在也出現了好轉的跡象。隨著政府刺激政策的退出,加息預期的到來,許多渴求資金的機構會開始加大銀行貸款。利率上升也會為銀行帶來更多的收益。

    同時,疫情期間銀行的存款規模快速增長,貸款資金充沛。美國資產規模最大的銀行摩根大通,從2019年底到2021年9月,存款增長逾50%達到2.4萬億美元。

    近幾天,盡管美國大盤指數走跌,但銀行股卻開始呈現逆市上漲趨勢。1月8日,道指小幅收跌,但包括美國國際集團、美國銀行、富國銀行均漲超2%,花旗、摩根大通漲1%。

    開年以來,美國銀行、花旗集團2家大型銀行股分別上漲10.54%、8.93%,在大型行股中漲幅居前。其中,美國銀行股價更是在8日創下歷史新高。

    不過,也有一些分析師對華爾街投行業務高增長的持續性有些擔憂。JMP證券就認為,2021年出現這樣的業績增長並非常態,尤其是基於資本市場的業績很難復現。

    高盛的銀行分析師拉姆斯登指出,2021年是華爾街銀行如此重要的一年,或許2021年就是大型銀行的收入「峰值」。德意誌銀行分析師認為,2022年將是銀行股的過渡年,盡管潛在收益狀況變好,實際公布的收入數據卻會下降。

    但看多銀行股的樂觀者分析認為,今年銀行股的利潤將更多來源於貸款收益。隨著刺激政策退出,貸款需求增多,加上利息增厚,這部分的利潤將會抵消資本市場收益的減少。

    樂觀預期下,市場預計銀行股又將迎來一個好年景。2021年,美國銀行股已上漲35%,優於大盤27%的表現。德意誌銀行分析師預計,2022年銀行股將有望繼續表現超大盤。

 

資訊來源:中國基金報。如有侵權,請聯繫我們刪除。



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