中國時報【呂雪彗、林思慧、陳志賢╱台北報導】
行政院會昨通過《洗錢防制法》修正案，參照國際標準，將提供人頭帳戶、暴力討債集團或高利貸成員分到討債所得、詐騙集團車手拿到詐騙所得花用等，都納入洗錢行為。並將律師、公證人、會計師、不動產仲介業等特定行業納入洗錢防制範圍。
兆豐銀日前遭重罰57億元，行政院長林全昨在院會中強調，這次修法目的，除要讓相關法規與國際接軌，主要是順應各國強化洗錢防制的全球趨勢，加強打擊跨境電信詐欺與人肉運鈔洗錢等犯罪行為，展現我國打擊經濟犯罪、洗錢犯罪的決心。
這次修法放寬洗錢樣態定義，增列人頭及一銀盜領案車手「安德魯條款」，只要意圖掩飾重大犯罪所得人頭戶，或參與重大犯罪而取得、持有或使用所得，皆可依洗錢罪追訴。
官員說，主因是法院判刑要件很嚴，有犯罪人被搜索拿不法所得買房6000萬，但法院並不認定犯洗錢罪。
為了追訴電信跨境詐欺，放寬構成洗錢犯罪門檻，從最輕本刑5年以上有期徒刑之罪放寬為3年以上，以打擊洗錢犯罪行為，同時刪除500萬元犯罪所得規定，以免因單一犯罪金額難達門檻，以致跨境電信詐欺無法適用洗錢犯罪追訴。
此外，重大犯罪所得認定也不以有罪判決為必要條件。官員表示，肯亞詐欺犯人回來，證據未必回來，無法以詐欺罪起訴，但可以洗錢犯罪來追訴。
最受矚目的是，加強金融及非金融機構內稽內控，增訂要求對現任或曾任國內外政府或國際組織重要客戶、受益人親屬及親信等密切關係之人，對其資金流動及與其相關之客戶金融往來活動，都必需加強客戶審查程序。
官員說，國際組織認為，具高度政治性人物的洗錢風險愈高；目前國際性政治人物國際上已有資料庫，未來法務部將委外辦理建立客戶資料庫名單，加強高風險政治人物及親屬等資金流向管制。
巴拿馬文件曝光後，這次增加授權規定，未來律師、會計師、不動產仲介業、代銷業、地政士及公證人等洗錢高風險行業，可由主管機關會同法務部「指定」依《洗錢防制法》規定，做客戶身分審查，進行可疑金流交易通報，留下金融軌跡。
金融機構或指定之非金融機構，若對大額交易或可疑交易並未依法通報，決提高罰鍰至500萬元以下，對指定非金融機構裁罰25萬元以下。